மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை அவற்றின் நிகர சொத்து மதிப்பின் (என்ஏவி) அடிப்படையில் மட்டுமே ஒப்பிடுவது, இந்தியாவில் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளுக்கு அவற்றின் செயல்திறன் அல்லது பொருத்தம் பற்றிய முழுமையான படத்தை வழங்காது. NAV ஒரு முக்கியமான அளவீடு என்றாலும், பரஸ்பர நிதிகளை மதிப்பிடும்போது நீங்கள் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய குறிப்புகள்பல உள்ளன.

முதலீட்டு நோக்கம்(Investment Objective): பரஸ்பர நிதிகள் வளர்ச்சி, வருமானம் அல்லது சமநிலை போன்ற பல்வேறு முதலீட்டு நோக்கங்களைக் கொண்டுள்ளன. நிதியின் நோக்கம் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை மதிப்பிடவும்.

நிதியின் செயல்திறன்(Fund Performance): வெவ்வேறு காலகட்டங்களில், குறைந்தபட்சம் 3 முதல் 5 ஆண்டுகள் வரையிலான நிதியின் செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்யவும். வருமானம், ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் செயல்திறன் நிலைத்தன்மை போன்ற காரணிகளைக் கவனியுங்கள்.

இடர் மதிப்பீடு(Risk Assessment): நிதியின் அபாயச் சுயவிவரத்தை அதன் வரலாற்று ஏற்ற இறக்கம், நிலையான விலகல் மற்றும் எதிர்மறையான பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகள் ஆகியவற்றை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் மதிப்பிடவும். நிதியின் அபாய நிலை உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை மதிப்பிடவும்.

ஃபண்ட் மேனேஜரின் ட்ராக் ரெக்கார்டு(Fund Manager’s Track Record): ஃபண்ட் மேனேஜரின் அனுபவம், நிபுணத்துவம் மற்றும் இதேபோன்ற நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் சாதனைப் பதிவு ஆகியவற்றை ஆராயுங்கள். ஒரு திறமையான மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர் நிதியின் செயல்திறனில் முக்கிய பங்கு வகிக்க முடியும்.

செலவு விகிதம்(Expense Ratio): செலவின விகிதத்தைக் கவனியுங்கள், இது நிதியின் வருடாந்திர செயல்பாட்டுச் செலவுகளை அதன் சொத்துக்களின் சதவீதமாகக் குறிக்கிறது. குறைந்த செலவு விகிதங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு உங்கள் முதலீட்டு வருவாயை அதிகரிக்கலாம்.

சொத்து ஒதுக்கீடு(Asset Allocation): நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு உத்தி உங்களின் முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதைத் தீர்மானிக்கவும். வெவ்வேறு நிதிகள் பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற சொத்து வகுப்புகளுக்கு மாறுபட்ட ஒதுக்கீடுகளைக் கொண்டிருக்கலாம்.

நிதி அளவு மற்றும் பணப்புழக்கம்(Fund Size and Liquidity): நிதியின் அளவு மற்றும் பணப்புழக்கத்தை மதிப்பிடவும். பெரிய நிதிகள் மூலதனத்தை திறமையாக வரிசைப்படுத்துவதில் சவால்களை எதிர்கொள்ளலாம், அதே சமயம் சிறிய நிதிகள் பணப்புழக்க சிக்கல்களை எதிர்கொள்ளலாம்.

முதலீட்டு முடிவுகள் பல காரணிகளின் விரிவான பகுப்பாய்வின் அடிப்படையில் இருக்க வேண்டும், மேலும் முதலீட்டுத் தேர்வுகளைச் செய்வதற்கு முன் நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிப்பது அல்லது முழுமையான ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்வது நல்லது.